Управление файлами cookie
Файлы cookie, необходимые для корректной работы сайта, всегда включены.
Другие файлы cookie можно настроить.
Другие файлы cookie можно настроить.
Проведем бесплатный экспресс-аудит ваших финансов
Хотите узнать состояние финансовых процессов в вашей компании?
Оставьте свои данные, и мы свяжемся с вами
Финансовая модель
Что это, и зачем она вашему бизнесу
Успешное управление бизнесом требует не только креативных идей, но и точного понимания финансовой картины.
Финансовая модель — это инструмент, позволяющий прогнозировать будущее развитие компании, анализировать её текущее состояние и принимать стратегически важные решения. В этой статье разберем, зачем нужна финансовая модель бизнеса, что это такое, её виды, проблемы, которые могут возникнуть без неё, и как она помогает бизнесу достигать новых высот.
Что такое финансовая модель
Финансовая модель — это симуляция, которая показывает, как финансовые показатели бизнеса могут изменяться в зависимости от тех или иных факторов. Основой для подготовки финансовой модели проекта является анализ исторических данных и прогнозирование будущих финансовых потоков. В её рамках рассматриваются основные отчеты компании: отчеты о доходах, балансы и отчеты о движении денежных средств.
Финансовая модель помогает владельцам и менеджерам компаний не просто видеть текущее состояние дел, но и оценивать влияние решений на будущее. Это особенно важно в условиях нестабильного рынка, когда малейшие колебания могут привести как к стремительному росту, так и к серьёзным убыткам.
Финансовая модель — это симуляция, которая показывает, как финансовые показатели бизнеса могут изменяться в зависимости от тех или иных факторов. Основой для подготовки финансовой модели проекта является анализ исторических данных и прогнозирование будущих финансовых потоков. В её рамках рассматриваются основные отчеты компании: отчеты о доходах, балансы и отчеты о движении денежных средств.
Финансовая модель помогает владельцам и менеджерам компаний не просто видеть текущее состояние дел, но и оценивать влияние решений на будущее. Это особенно важно в условиях нестабильного рынка, когда малейшие колебания могут привести как к стремительному росту, так и к серьёзным убыткам.
Какие бывают финансовые модели
Существует множество финансовых моделей, и их можно адаптировать под разные цели и задачи. Основные виды включают модель трёх отчетов, инвестиционную модель и модель масштабирования.
Существует множество финансовых моделей, и их можно адаптировать под разные цели и задачи. Основные виды включают модель трёх отчетов, инвестиционную модель и модель масштабирования.
Модель трёх отчетов
Эта модель связывает три ключевых финансовых отчета: отчёт о доходах, баланс и отчёт о движении денежных средств. Она даёт полное представление о финансовом положении компании и позволяет оценить рентабельность и ликвидность.
Эта модель связывает три ключевых финансовых отчета: отчёт о доходах, баланс и отчёт о движении денежных средств. Она даёт полное представление о финансовом положении компании и позволяет оценить рентабельность и ликвидность.
Пример. Event-агентство решает проанализировать своё финансовое положение для рефинансирования кредита, который был взят на развитие бизнеса.
- Отчёт о доходах: за последний год агентство организовало 50 крупных мероприятий и получило выручку в размере 15 миллионов рублей. Основные расходы, такие как аренда оборудования, оплата труда сотрудников и внешние подрядчики, составили 9,5 миллионов рублей. Чистая прибыль агентства за год составила 4,5 миллиона рублей.
- Баланс: на конец года активы агентства составляют 10 миллионов рублей, в том числе оборудование, недвижимость и денежные средства на счетах. Обязательства включают кредиты на сумму 4 миллиона рублей. Собственный капитал агентства равен 6 миллионам рублей.
- Отчёт о движении денежных средств: агентство сгенерировало 4,5 миллиона рублей от своей операционной деятельности, вложило 1 миллион в покупку нового оборудования для мероприятий и погасило кредиты на сумму 2 миллиона рублей. Так агентство частично снизило кредитную нагрузку, а досрочное погашение обязательств позволило сэкономить на процентах и вывести имущество из залога у банка.
Инвестиционная модель
Такая модель используется для оценки эффективности инвестиций. Она помогает понять, окупятся ли вложения, будь то покупка нового оборудования, запуск продукта или открытие нового офиса. Инвестиционная модель часто используется в креативных студиях и event-агентствах для расчета окупаемости проектов.
Такая модель используется для оценки эффективности инвестиций. Она помогает понять, окупятся ли вложения, будь то покупка нового оборудования, запуск продукта или открытие нового офиса. Инвестиционная модель часто используется в креативных студиях и event-агентствах для расчета окупаемости проектов.
Креативная студия планирует запустить новый онлайн-сервис для создания анимаций и привлекает инвестиции для его разработки и продвижения.
- Первоначальные вложения: студия планирует вложить 8 миллионов рублей в разработку платформы и её продвижение. Эти средства пойдут на оплату работы программистов, дизайнеров и маркетинговую кампанию.
- Прогнозируемые доходы: основной доход сервиса будет генерироваться за счёт оплаты услуг по созданию анимаций для клиентов. Также студия планирует предлагать пользователям платный доступ к профессиональным инструментам для анимации (например, премиум-функции, доступ к эксклюзивным шаблонам или контенту). Ожидается, что через первый год после запуска платформа привлечёт крупные заказы на создание анимации и создание пользовательского контента, что принесёт выручку в размере 12 миллионов рублей. К третьему году, по мере роста популярности сервиса и улучшения его функционала, доходы могут возрасти до 25 миллионов рублей.
- Срок окупаемости: проект должен окупиться через два года, когда доходы покроют первоначальные вложения. Начиная с третьего года, студия ожидает получать чистую прибыль, что сделает проект финансово устойчивым и прибыльным.
Модель масштабирования
Когда бизнес готов к экспансии, масштабируемая модель помогает рассчитать, насколько эффективно компания сможет увеличивать свои объемы.
Когда бизнес готов к экспансии, масштабируемая модель помогает рассчитать, насколько эффективно компания сможет увеличивать свои объемы.
Например, студия дизайна, планирующая расширение на международные рынки, сможет оценить, какие дополнительные ресурсы потребуются и когда это окупится.
- Необходимые ресурсы: студии потребуется нанять дополнительных дизайнеров, открыть представительства в двух крупных европейских городах и вложить средства в маркетинг для привлечения клиентов на новых рынках. Суммарные затраты на это расширение составят 30 миллионов рублей.
- Прогнозируемый рост: ожидается, что за первые три года работы на новых рынках объём заказов студии увеличится на 50%, что позволит увеличить годовую выручку с 70 миллионов рублей до 105 миллионов рублей за счёт новых клиентов и проектов.
- Оценка рентабельности: согласно модели, студия сможет окупить вложения через четыре года, благодаря увеличению доходов и расширению своей клиентской базы в Европе.
Проконсультируем по состоянию финансовых процессов в вашей компании
- Обсудим, что мешает развитию вашего бизнеса
- Определим, сможем ли мы быть вам полезны
- Расскажем, как работаем, и сколько это стоит
С какими проблемами бизнес может столкнуться без финансовой модели?
Отсутствие финансовой модели может привести к серьёзным проблемам. Рассмотрим несколько ситуаций.
Отсутствие финансовой модели может привести к серьёзным проблемам. Рассмотрим несколько ситуаций.
- Неясная картина доходов и расходов
Когда компания не имеет четкой финансовой модели, она может не понимать, какие проекты приносят больше прибыли, а какие — тянут бизнес вниз. Например, небольшое event-агентство ведёт несколько проектов, но не имеет финансовой модели. Владелец замечает, что денег на счетах становится меньше, но не понимает, почему. В итоге выясняется, что крупный проект, который казался выгодным, приносит убытки из-за неверных расчетов себестоимости и расходов на подрядчиков. Если бы у агентства была финансовая модель, владелец мог бы заранее оценить финансовую нагрузку и вовремя корректировать затраты.
Что было: Компания считала крупный проект прибыльным.
Что случилось потом: Проект оказался убыточным из-за скрытых затрат.
К чему это привело: Потеря оборотных средств и финансовая нестабильность.
Как можно было избежать: С помощью финансовой модели можно было бы более точно рассчитать все расходы и предотвратить убытки.
Что случилось потом: Проект оказался убыточным из-за скрытых затрат.
К чему это привело: Потеря оборотных средств и финансовая нестабильность.
Как можно было избежать: С помощью финансовой модели можно было бы более точно рассчитать все расходы и предотвратить убытки.
2. Неэффективные инвестиции
Без инвестиционной модели предприниматель может вложить деньги в проекты с низкой доходностью. Это особенно опасно для малых бизнесов, где ресурсы ограничены, и каждая ошибка может стоить очень дорого. Креативные агентства, вкладывающие в оборудование без расчета окупаемости, рискуют столкнуться с недостатком оборотных средств.
Представим ситуацию: креативная студия решает инвестировать в новое оборудование для расширения услуг. Однако без создания финансовой модели владельцы не могут правильно рассчитать сроки окупаемости. Вложенные средства оказываются заморожены на долгие месяцы, а студия сталкивается с недостатком оборотных средств для покрытия текущих расходов. Финансовая модель помогла бы спрогнозировать сроки окупаемости и избежать кассовых разрывов.
Без инвестиционной модели предприниматель может вложить деньги в проекты с низкой доходностью. Это особенно опасно для малых бизнесов, где ресурсы ограничены, и каждая ошибка может стоить очень дорого. Креативные агентства, вкладывающие в оборудование без расчета окупаемости, рискуют столкнуться с недостатком оборотных средств.
Представим ситуацию: креативная студия решает инвестировать в новое оборудование для расширения услуг. Однако без создания финансовой модели владельцы не могут правильно рассчитать сроки окупаемости. Вложенные средства оказываются заморожены на долгие месяцы, а студия сталкивается с недостатком оборотных средств для покрытия текущих расходов. Финансовая модель помогла бы спрогнозировать сроки окупаемости и избежать кассовых разрывов.
Что было: Компания вложила средства в оборудование для расширения.
Что случилось потом: Оборудование долго не окупалось, и возникли проблемы с оборотными средствами.
К чему это привело: Недостаток средств на операционную деятельность и задержки в работе.
Как можно было избежать: Финансовая модель дала бы возможность рассчитать реальную окупаемость и необходимость резервных средств.
Что случилось потом: Оборудование долго не окупалось, и возникли проблемы с оборотными средствами.
К чему это привело: Недостаток средств на операционную деятельность и задержки в работе.
Как можно было избежать: Финансовая модель дала бы возможность рассчитать реальную окупаемость и необходимость резервных средств.
3. Неправильная оценка рисков
Финансовая модель позволяет выявлять потенциальные риски и готовиться к ним. Без неё бизнес может не заметить признаков проблем, которые требуют срочного вмешательства. Например, компания Red Bull использует сложные финансовые модели для анализа рисков на международных рынках и оценки эффективности своих маркетинговых кампаний.
А что случилось бы если бы локальный бренд одежды решил запустить новую капсульную коллекцию или просто расширить ассортимент без финансовой модели? Попробуем смоделировать это: Небольшой производитель спортивной одежды планирует расширить ассортимент, не имея точной финансовой модели. Компания вкладывается в новую линию продукции, но сталкивается с неожиданным падением спроса. Без прогноза финансовых рисков компания несет убытки и вынуждена сократить производство. Если бы была использована финансово-экономическая модель предприятия, владелец мог бы заранее смоделировать различные сценарии и рассчитать риски, избегая вложений в неперспективные направления.
Финансовая модель позволяет выявлять потенциальные риски и готовиться к ним. Без неё бизнес может не заметить признаков проблем, которые требуют срочного вмешательства. Например, компания Red Bull использует сложные финансовые модели для анализа рисков на международных рынках и оценки эффективности своих маркетинговых кампаний.
А что случилось бы если бы локальный бренд одежды решил запустить новую капсульную коллекцию или просто расширить ассортимент без финансовой модели? Попробуем смоделировать это: Небольшой производитель спортивной одежды планирует расширить ассортимент, не имея точной финансовой модели. Компания вкладывается в новую линию продукции, но сталкивается с неожиданным падением спроса. Без прогноза финансовых рисков компания несет убытки и вынуждена сократить производство. Если бы была использована финансово-экономическая модель предприятия, владелец мог бы заранее смоделировать различные сценарии и рассчитать риски, избегая вложений в неперспективные направления.
Что было: Планировалось расширение ассортимента.
Что случилось потом: Вложения не оправдали себя из-за падения спроса.
К чему это привело: Убытки и вынужденное сокращение производства.
Как можно было избежать: Модель позволила бы оценить риски и корректно распределить ресурсы для минимизации потерь.
Что случилось потом: Вложения не оправдали себя из-за падения спроса.
К чему это привело: Убытки и вынужденное сокращение производства.
Как можно было избежать: Модель позволила бы оценить риски и корректно распределить ресурсы для минимизации потерь.
Чем собственнику бизнеса может быть полезна финансовая модель?
Для владельца бизнеса модель финансовой структуры организации — это инструмент, который позволяет держать руку на пульсе. Она помогает:
Для владельца бизнеса модель финансовой структуры организации — это инструмент, который позволяет держать руку на пульсе. Она помогает:
- Контролировать денежные потоки
- Оценивать стоимость компании
- Ставить реалистичные цели
- Оптимизировать расходы
- Прогнозировать и управлять рисками
Заключение
Финансовая модель — это не просто цифры и графики. Подробно, как выглядит финансовая модель мы рассмотрим в нашей следующей статье на примере event-агентства. Резюмируя, еще раз подчеркнем важность этого инструмента, сравнив его с дорожной картой, которая помогает бизнесу ориентироваться в мире финансов, избегать ошибок, «пробок» и двигаться вперёд. Независимо от того, управляете ли вы малым креативным агентством или крупной корпорацией, грамотная финансовая модель помогает принимать взвешенные решения и достигать новых высот.
А с Planka, разработка такой модели становится не просто понятным инструментом, а шагом к успеху вашего бизнеса.
Финансовая модель — это не просто цифры и графики. Подробно, как выглядит финансовая модель мы рассмотрим в нашей следующей статье на примере event-агентства. Резюмируя, еще раз подчеркнем важность этого инструмента, сравнив его с дорожной картой, которая помогает бизнесу ориентироваться в мире финансов, избегать ошибок, «пробок» и двигаться вперёд. Независимо от того, управляете ли вы малым креативным агентством или крупной корпорацией, грамотная финансовая модель помогает принимать взвешенные решения и достигать новых высот.
А с Planka, разработка такой модели становится не просто понятным инструментом, а шагом к успеху вашего бизнеса.
