Проведем бесплатный экспресс-аудит ваших финансов
Нажимая на кнопку, Вы соглашаетесь с политикой защиты песональных данных
Хотите узнать состояние финансовые процессов в вашей компании?
Оставьте свои данные, и мы свяжемся с вами
Нажимая на кнопку, Вы соглашаетесь с политикой защиты песональных данных
Как научиться управлять финансами
Приквел для начинающих предпринимателей
Содержание
- Бизнес начинается с идей, но процветает благодаря учёту, или приквел для начинающих предпринимателей
- Управление финансами в компании: начало
- Финансовый сиквел: «Когда начинается грамотная аналитика»
- Триквел: «Почему хаос в учёте ведёт к хаосу в финансах»
- Эпилог, или как правильно управлять финансами и сберегать деньги
“
Представьте, вы сидите в самолёте расслабленно, в предвкушении полета. Откидываетесь на сидении, вас ничего не беспокоит, совсем скоро предложат напитки. И тут вас как будто прошибает током от диалога семейной пары на заднем ряду: «А ты утюг точно выключил?
С этого момента вы будете вернуться в свою квартиру и стараться вспомнить, точно ли вы выключили утюг. А дальше вы ощутите холодок по телу от воображаемого звука пожарной, летящей к вашему дому.
К чему я это? Этот знакомый взгляд я вижу у своих клиентов, когда они приходят к специалистам Планка с запросом на аналитику данных и слышат вопрос: «Откуда вы взяли эти данные? Вы уверены, что они корректны?
С этого момента вы будете вернуться в свою квартиру и стараться вспомнить, точно ли вы выключили утюг. А дальше вы ощутите холодок по телу от воображаемого звука пожарной, летящей к вашему дому.
К чему я это? Этот знакомый взгляд я вижу у своих клиентов, когда они приходят к специалистам Планка с запросом на аналитику данных и слышат вопрос: «Откуда вы взяли эти данные? Вы уверены, что они корректны?
- Илья ЖиличевФинансовый директор, CEO Planka
Бизнес начинается с идей, но процветает благодаря учёту, или приквел для начинающих предпринимателей
Когда вы начинаете бизнес, в первую очередь, думаете об идее и продукте, а не о документах и учёте. На старте такой подход часто оправдан: бизнес развивается стремительно, вы живёте идеей, проходит яркий и активный период роста. Но наступает момент взросления. Нужно принимать решение, куда и как двигаться дальше, а самое главное, на что опираться. И вот тут предприниматели начинают судорожно искать шаблоны, скачивать таблицы, считать выручку, пытаясь сделать правильные выводы для принятия управленческих решений. Начинают с конца — с анализа. А как обстоят дела с началом — системой сбора, хранения, архивирования и документирования информации? Именно на ней всё строится.
Когда вы начинаете бизнес, в первую очередь, думаете об идее и продукте, а не о документах и учёте. На старте такой подход часто оправдан: бизнес развивается стремительно, вы живёте идеей, проходит яркий и активный период роста. Но наступает момент взросления. Нужно принимать решение, куда и как двигаться дальше, а самое главное, на что опираться. И вот тут предприниматели начинают судорожно искать шаблоны, скачивать таблицы, считать выручку, пытаясь сделать правильные выводы для принятия управленческих решений. Начинают с конца — с анализа. А как обстоят дела с началом — системой сбора, хранения, архивирования и документирования информации? Именно на ней всё строится.
Правильное ведение финансового учета — это регулярный сбор данных и интеграция их в единую систему, которая позволяет в любой момент оценить текущее финансовое состояние компании. Сначала кажется, что управление финансами — это просто ведение таблиц, но на самом деле это комплексная система, включающая и учет, и стратегическое планирование, и контроль. В этом и заключается основная цель управления финансами — иметь возможность планировать и контролировать.
Неумелое управление финансами можно сравнить с попыткой приготовить сложное блюдо без чёткого рецепта и всех необходимых ингредиентов. Вы скачиваете рецепт, но не проверяете, что у вас на кухне. В результате — готовите блюдо вслепую. Полученный итог совсем не радует. То же самое происходит и в бизнесе: скачать таблицу — это не решение. Решение — это упорядоченная система сбора, регистрации, обобщения информации о движении всех денежных средств компании, её имущества и обязательств, путем непрерывного и документального учета. А уже потом аналитика этих данных.
Управление финансами в компании: начало
Управление финансами — это не просто анализ выручки или прибыли, это комплексный процесс, который включает систематическое и регулярное ведение финансового учёта. Основа управления корпоративными финансами — система сбора, обобщения и документирования информации обо всех операциях компании, ее имуществе и обязательствах в денежном выражении. Как и при любой другой деятельности, систематизация — ключ к успеху. Разберем методы и принципы управления финансами.
Управление финансами — это не просто анализ выручки или прибыли, это комплексный процесс, который включает систематическое и регулярное ведение финансового учёта. Основа управления корпоративными финансами — система сбора, обобщения и документирования информации обо всех операциях компании, ее имуществе и обязательствах в денежном выражении. Как и при любой другой деятельности, систематизация — ключ к успеху. Разберем методы и принципы управления финансами.
1. Сбор информации
Это процесс систематического и регулярного сбора всех финансовых данных: доходов, расходов, обязательств и активов. Важно фиксировать каждую продажу, покупку, оплату налогов и других обязательств. Многие предприниматели на старте бизнеса пренебрегают сбором всех данных об операциях. Часто это связано с нехваткой времени или ресурсов, подробный учет можно отложить «на потом», когда компания станет больше. В итоге, данные собираются «на глазок» или вовсе игнорируются. Вместе с ростом бизнеса, финансовые погрешности «на глазок» превращаются в финансовые дыры.
2. Обобщение информации
Заключается в систематизации и приведении данных об операциях в единое целое для дальнейшего анализа и принятия управленческих решений. В процессе обобщения происходит сведение отдельных данных, собранных на различных этапах учета, в финансовую отчетность. Это позволяет получить целостную картину состояния имущества, обязательств и движения финансовых средств организации. Обобщение также помогает оценить экономические результаты деятельности, контролировать соблюдение законодательства и принимать стратегические решения на основе точных данных.
3. Документирование информации
Все финансовые операции хранятся в виде документов — бухгалтерских записей, накладных, счетов и прочих документов. Документирование подтверждает законность операций и служит основой для построения финансовой отчетности. Часто у начинающих предпринимателей документация ведется в спешке и в неполном объеме, а иногда её полностью игнорируют, полагаясь на память или договоренности на словах. В результате, когда дело доходит до анализа финансов или проверок, становится сложно восстановить реальные события и показать прозрачность операций.
Это процесс систематического и регулярного сбора всех финансовых данных: доходов, расходов, обязательств и активов. Важно фиксировать каждую продажу, покупку, оплату налогов и других обязательств. Многие предприниматели на старте бизнеса пренебрегают сбором всех данных об операциях. Часто это связано с нехваткой времени или ресурсов, подробный учет можно отложить «на потом», когда компания станет больше. В итоге, данные собираются «на глазок» или вовсе игнорируются. Вместе с ростом бизнеса, финансовые погрешности «на глазок» превращаются в финансовые дыры.
2. Обобщение информации
Заключается в систематизации и приведении данных об операциях в единое целое для дальнейшего анализа и принятия управленческих решений. В процессе обобщения происходит сведение отдельных данных, собранных на различных этапах учета, в финансовую отчетность. Это позволяет получить целостную картину состояния имущества, обязательств и движения финансовых средств организации. Обобщение также помогает оценить экономические результаты деятельности, контролировать соблюдение законодательства и принимать стратегические решения на основе точных данных.
3. Документирование информации
Все финансовые операции хранятся в виде документов — бухгалтерских записей, накладных, счетов и прочих документов. Документирование подтверждает законность операций и служит основой для построения финансовой отчетности. Часто у начинающих предпринимателей документация ведется в спешке и в неполном объеме, а иногда её полностью игнорируют, полагаясь на память или договоренности на словах. В результате, когда дело доходит до анализа финансов или проверок, становится сложно восстановить реальные события и показать прозрачность операций.
Финансовый сиквел: «Когда начинается грамотная аналитика»
Система управления финансами строится на основе налаженного процесса сбора и последующей классификации данных.
Все собранные данные собираются в единую базу данных для дальнейшего анализа. Существуют три базовых аналитических инструмента финансового учета:
Система управления финансами строится на основе налаженного процесса сбора и последующей классификации данных.
Все собранные данные собираются в единую базу данных для дальнейшего анализа. Существуют три базовых аналитических инструмента финансового учета:
1. Отчёт о прибылях и убытках (P&L)
Показывает финансовые результаты компании за определённый период. Это ключевой аналитический инструмент эффективности основной деятельности компании. Так как прибыль — это главный показатель эффективности и, по сути, основной смысл существования любого бизнеса.
2. Отчёт о движении денежных средств (Cash Flow)
Показывает движение денежных средств в компании, включая притоки и оттоки денег. Это своего рода уровень топлива на панели приборов, только не автомобиля, а вашей компании. Он показывает сколько топлива сейчас в моменте, а также на сколько его хватит и когда потребуется следующая дозаправка.
3. Бухгалтерский баланс
Отражает финансовое положение компании на конкретный момент времени, включая все активы, обязательства и капитал. С помощью баланса можно сделать очень много фундаментальных выводов. Например, о наличии и размере чистых активов компании, то есть всего того, что принадлежит лично собственникам бизнеса, а в сравнении с тем, что было на старте, можно определить и уровень, и динамику роста активов.
Показывает финансовые результаты компании за определённый период. Это ключевой аналитический инструмент эффективности основной деятельности компании. Так как прибыль — это главный показатель эффективности и, по сути, основной смысл существования любого бизнеса.
2. Отчёт о движении денежных средств (Cash Flow)
Показывает движение денежных средств в компании, включая притоки и оттоки денег. Это своего рода уровень топлива на панели приборов, только не автомобиля, а вашей компании. Он показывает сколько топлива сейчас в моменте, а также на сколько его хватит и когда потребуется следующая дозаправка.
3. Бухгалтерский баланс
Отражает финансовое положение компании на конкретный момент времени, включая все активы, обязательства и капитал. С помощью баланса можно сделать очень много фундаментальных выводов. Например, о наличии и размере чистых активов компании, то есть всего того, что принадлежит лично собственникам бизнеса, а в сравнении с тем, что было на старте, можно определить и уровень, и динамику роста активов.
Проконсультируем по состоянию финансовых процессов в вашей компании
- Обсудим, что мешает развитию вашего бизнеса
- Определим, сможем ли мы быть вам полезны
- Расскажем, как работаем, и сколько это стоит
Эти три аналитических отчета позволяют принимать обоснованные управленческие решения на основе реальных данных, которые собираются и хранятся в соответствии с принципами системности и регулярности. Какова значимость аналитики, если данные, на которых она строится, не корректны?
Триквел: «Почему хаос в учёте ведёт к хаосу в финансах»
Когда компания не уделяет внимания грамотному управлению финансами, она рискует столкнуться с целым рядом проблем.
Когда компания не уделяет внимания грамотному управлению финансами, она рискует столкнуться с целым рядом проблем.
- Невозможно планировать и прогнозировать
Средняя маржа на рынке event-услуг составляет около 10−20%. Агентство пренебрегло точными данными, неправильно рассчитало стоимость аренды и услуг подрядчиков. Эта ошибка увеличила расходы на 15%, агентство потеряло значительную часть прибыли. Например, при бюджете мероприятия в 30 000 000 ошибка в 15% приведет к дополнительным расходам в 4 500 000 рублей, что может составить до 100% маржи и увести в минус.
- Растут операционные и финансовые риски
Event-агентство, специализирующееся на организации крупных мероприятий, планировало провести масштабное событие с ожидаемой выручкой в 50 миллионов рублей. Клиенты обязались заплатить за мероприятие по завершении, а компания уже должна была внести предоплату поставщикам за аренду оборудования, техническую поддержку и другие услуги, что составило 20 миллионов рублей. Поскольку средства на момент расчетов с поставщиками не были получены от заказчиков, компании не хватало 10 миллионов рублей, необходимых для оплаты всех обязательств. Поскольку компания не учла временные разрывы в поступлении и выплате средств, ей пришлось срочно искать финансирование. Если бы эти 10 миллионов рублей не удалось занять, мероприятие пришлось бы отменить. Агентство не только лишилось бы выручки и понесло убытки, но также могло бы столкнуться с банкротством из-за невозможности погасить задолженности перед поставщиками.
Как считаете, в чем ошибка? Не использовали правильную таблицу или шаблон для расчета?
Наличие множества таблиц и разных данных не убережёт вас от финансового хаоса. Без чёткой системы владельцы бизнеса теряют огромное количество времени на поиск нужных документов и данных. Это снижает эффективность работы, увеличивает затраты и рано или поздно приводит в управленческий тупик. Без грамотной системы управления финансами, как в плохо организованной кухне: вы постоянно ищете ножи, кастрюли и специи, вместо того чтобы готовить.
Наличие множества таблиц и разных данных не убережёт вас от финансового хаоса. Без чёткой системы владельцы бизнеса теряют огромное количество времени на поиск нужных документов и данных. Это снижает эффективность работы, увеличивает затраты и рано или поздно приводит в управленческий тупик. Без грамотной системы управления финансами, как в плохо организованной кухне: вы постоянно ищете ножи, кастрюли и специи, вместо того чтобы готовить.
Эпилог, или как правильно управлять финансами и сберегать деньги
Управление финансами компании — это система бизнес-процессов. Эти процессы направлены на сбор, обобщение и документирование информации. Итогом правильной организации таких процессов станет аналитика, которая базируется на корректной информации и использует три основных отчёта: Cash Flow, P&L и Balance. Управление финансами и капиталом предприятия подобно архитектуре дома: без грамотного проекта может обрушиться крыша. Так же и в финансах — без правильной системы учёта и анализа компания не сможет эффективно развиваться.
Управление финансами компании — это система бизнес-процессов. Эти процессы направлены на сбор, обобщение и документирование информации. Итогом правильной организации таких процессов станет аналитика, которая базируется на корректной информации и использует три основных отчёта: Cash Flow, P&L и Balance. Управление финансами и капиталом предприятия подобно архитектуре дома: без грамотного проекта может обрушиться крыша. Так же и в финансах — без правильной системы учёта и анализа компания не сможет эффективно развиваться.
Боитесь рутины финансового учёта, опасаетесь, что не хватит знаний и опыта, а доверить текущую ситуацию можете только профессионалам?
Обратитесь к команде Planka, мы грамотно построим архитектуру ваших финансов, а также:
- Возьмём на себя всю рутину финансового учёта, избавляя вас и вашу команду от утомительных задач по организации системы управления финансами фирмы.
- Наша команда разрабатывает прозрачные и эффективные финансовые процессы, которые понятны даже тем, кто не имеет финансового образования.
- Прежде чем предлагать что-то новое, мы глубоко анализируем текущие процессы и помогаем их усовершенствовать без ненужного стресса и потрясений для компании.
- Мы не просто выполняем услуги — мы становимся вашим финансовым партнёром.
