Planka обрабатывает cookies для обеспечения стабильной работы сайта. Вы можете настроить сбор cookie в браузере, подробнее как это сделать читайте в Политике использования cookies
Давайте обсудим ваши финансы
Хотите узнать состояние финансовых процессов в вашей компании?
Оставьте свои данные, и мы свяжемся с вами
Как создать финансовую стратегию для малого бизнеса в 2025 году
Пошаговое руководство от экспертов Planka
Вопрос-ответ
Налоги и законы
Стратегия
Содержание
- Что такое финансовая стратегия предприятия: простое определение
- Виды финансовых стратегий для малого бизнеса в 2025 году
- Этапы разработки и реализации финансовой стратегии для малого бизнеса
- Инструменты и методы разработки финансовой стратегии в условиях охлаждения экономики
- Внедрение и реализация финансовой стратегии в 2025 году: пошаговая инструкция от Planka
- Что делать прямо сейчас: рекомендации по внедрению финансовой стратегии в 2025 году
- Реальные кейсы успешного применения финансовых стратегий от Planka в 2025 году
- Выводы: как финансовая стратегия поможет малому бизнесу в 2025 году?
В 2025 году финансовая стратегия — это уже не просто формальный документ, а «карта», с которой компания двигается к конкретным целям и обеспечивает свою устойчивость. Для малого бизнеса, где каждый рубль на счету, такая стратегия критически важна. В этой статье эксперты Planka расскажут, как её правильно разработать и реализовать.
Что такое финансовая стратегия предприятия: простое определение
Финансовая стратегия предприятия — это чёткий план действий по управлению финансами компании для достижения конкретных целей.
Она отвечает на вопросы:
Финансовая стратегия предприятия — это чёткий план действий по управлению финансами компании для достижения конкретных целей.
Она отвечает на вопросы:
- Где мы сейчас находимся с точки зрения финансов?
- Куда хотим прийти (цели)?
- Какие шаги и ресурсы для этого необходимы?
Пример:
Владелец небольшого бренда одежды ставит задачу к концу 2025 года выйти на ежемесячную выручку в 2 млн ₽ и снизить себестоимость продукции на 10%. Финансовая стратегия поможет ему понять, как достичь этих целей и какие ресурсы для этого понадобятся.
Владелец небольшого бренда одежды ставит задачу к концу 2025 года выйти на ежемесячную выручку в 2 млн ₽ и снизить себестоимость продукции на 10%. Финансовая стратегия поможет ему понять, как достичь этих целей и какие ресурсы для этого понадобятся.
Виды финансовых стратегий для малого бизнеса в 2025 году
Финансовые стратегии могут сильно различаться и иметь различную в зависимости от целей компании. Вот ключевые виды финансовой стратегии организации, которые наиболее актуальны для малого бизнеса:
1. Стратегия роста
Цель: увеличение выручки и расширение бизнеса.
Задачи: привлечение инвестиций, усиление маркетинга, увеличение доли рынка.
Финансовые стратегии могут сильно различаться и иметь различную в зависимости от целей компании. Вот ключевые виды финансовой стратегии организации, которые наиболее актуальны для малого бизнеса:
1. Стратегия роста
Цель: увеличение выручки и расширение бизнеса.
Задачи: привлечение инвестиций, усиление маркетинга, увеличение доли рынка.
Пример:
Кафе в центре города хочет открыть ещё две точки. Основная цель финансовой стратегии предприятия будет привлечение заёмных средств и повышение маржинальности основного меню для финансирования расширения.
Кафе в центре города хочет открыть ещё две точки. Основная цель финансовой стратегии предприятия будет привлечение заёмных средств и повышение маржинальности основного меню для финансирования расширения.
2. Стратегия оптимизации расходов
Цель: увеличение прибыльности за счёт экономии.
Задачи: сокращение затрат, повышение эффективности процессов, оптимизация закупок.
Цель: увеличение прибыльности за счёт экономии.
Задачи: сокращение затрат, повышение эффективности процессов, оптимизация закупок.
Пример:
Компания по доставке продуктов оптимизирует логистику, закупает товары у новых поставщиков и сокращает затраты на хранение — за счёт этого маржинальность повышается на 15%.
Компания по доставке продуктов оптимизирует логистику, закупает товары у новых поставщиков и сокращает затраты на хранение — за счёт этого маржинальность повышается на 15%.
3. Антикризисная стратегия
Цель: сохранение финансовой устойчивости в сложных условиях.
Задачи: поддержание ликвидности, минимизация рисков, реструктуризация долгов.
Цель: сохранение финансовой устойчивости в сложных условиях.
Задачи: поддержание ликвидности, минимизация рисков, реструктуризация долгов.
Пример:
Турагентство в период кризиса сокращает расходы на офис, переводит часть сотрудников на удалённую работу и договаривается о снижении арендных ставок — таким образом, сохраняя устойчивость.
Турагентство в период кризиса сокращает расходы на офис, переводит часть сотрудников на удалённую работу и договаривается о снижении арендных ставок — таким образом, сохраняя устойчивость.
Этапы разработки и реализации финансовой стратегии для малого бизнеса
Финансовая стратегия разрабатывается пошагово. Вот простая последовательность действий, которую рекомендуют эксперты Planka:
1. Анализ текущего состояния
На этом этапе важно понять:
2. Постановка целей и задач
Цели должны быть:
3. Выбор инструментов и методов реализации
Подбор инструментов зависит от задач стратегии:
4. Составление финансового плана
Финансовый план включает:
5. Мониторинг и контроль реализации
Регулярно сверяйте план-факт по основным показателям:
Финансовая стратегия разрабатывается пошагово. Вот простая последовательность действий, которую рекомендуют эксперты Planka:
1. Анализ текущего состояния
На этом этапе важно понять:
- текущее финансовое положение компании;
- уровень доходов и расходов;
- наличие долгов и обязательств;
- существующие финансовые риски.
2. Постановка целей и задач
Цели должны быть:
- конкретными (например, рост прибыли на 20% за год);
- измеримыми (рост прибыли до 1 млн ₽ в месяц);
- достижимыми и релевантными;
- ограниченными во времени (за год, квартал, месяц).
3. Выбор инструментов и методов реализации
Подбор инструментов зависит от задач стратегии:
- привлечение инвестиций, кредитов, лизинга;
- внедрение новых технологий и автоматизация;
- пересмотр структуры затрат и оптимизация расходов.
4. Составление финансового плана
Финансовый план включает:
- бюджет доходов и расходов (БДР);
- бюджет движения денежных средств (БДДС);
- инвестиционный бюджет (при необходимости);
- график погашения кредитов и долгов.
5. Мониторинг и контроль реализации
Регулярно сверяйте план-факт по основным показателям:
- доходы и расходы;
- денежные потоки;
- прибыль и рентабельность.
Свежий пример из практики Planka (2025 год):
В начале 2025 года мы разработали финансовую стратегию для брендингового агентства. Мы прогнозировали замедление активности рынка и как следствие сокращение числа лидов. Поэтому основной задачей стало сокращение текущих расходов и повышение эффективности вложений в производство и рекламу, фокус - привлечение клиентов, поиск новых рынков и возможностей, пересмотр подхов к процессу закупок и управлению производственным персоналом. Уже по итогам второго квартала агентству удалось снизить общие затраты более чем на 10%. Благодаря своевременному анализу и оперативному контролю расходов компания осталась устойчивой даже на фоне общего охлаждения рынка.
В начале 2025 года мы разработали финансовую стратегию для брендингового агентства. Мы прогнозировали замедление активности рынка и как следствие сокращение числа лидов. Поэтому основной задачей стало сокращение текущих расходов и повышение эффективности вложений в производство и рекламу, фокус - привлечение клиентов, поиск новых рынков и возможностей, пересмотр подхов к процессу закупок и управлению производственным персоналом. Уже по итогам второго квартала агентству удалось снизить общие затраты более чем на 10%. Благодаря своевременному анализу и оперативному контролю расходов компания осталась устойчивой даже на фоне общего охлаждения рынка.
Инструменты и методы разработки финансовой стратегии в условиях охлаждения экономики РФ в 2025 году
В 2025 году финансовая стратегия для малого бизнеса в России требует особенного подхода. На фоне замедления экономического роста и снижения потребительского спроса ключевая задача — не столько агрессивный рост, сколько сохранение устойчивости и повышение эффективности работы компании.
Рассмотрим несколько методов и инструментов, которые особенно актуальны сейчас:
1. Стресс-тестирование бизнеса
Это оценка финансовой устойчивости компании в разных сценариях, включая негативные. Стресс-тестирование помогает заранее выявить риски и разработать механизмы защиты.
В 2025 году финансовая стратегия для малого бизнеса в России требует особенного подхода. На фоне замедления экономического роста и снижения потребительского спроса ключевая задача — не столько агрессивный рост, сколько сохранение устойчивости и повышение эффективности работы компании.
Рассмотрим несколько методов и инструментов, которые особенно актуальны сейчас:
1. Стресс-тестирование бизнеса
Это оценка финансовой устойчивости компании в разных сценариях, включая негативные. Стресс-тестирование помогает заранее выявить риски и разработать механизмы защиты.
Пример:
Кафе с помощью стресс-тестов обнаружило, что при падении клиентского потока на 20% текущий уровень расходов быстро приведёт к убыткам. На основе этого были пересмотрены затраты на аренду и закупки продуктов, а также повышена эффективность работы персонала.
Кафе с помощью стресс-тестов обнаружило, что при падении клиентского потока на 20% текущий уровень расходов быстро приведёт к убыткам. На основе этого были пересмотрены затраты на аренду и закупки продуктов, а также повышена эффективность работы персонала.
2. Гибкий бюджет (rolling budget)
Это бюджет, который постоянно актуализируется с учётом реальной ситуации и новых прогнозов. В условиях неопределённости это особенно важно — вы сможете оперативно реагировать на изменения рынка.
Это бюджет, который постоянно актуализируется с учётом реальной ситуации и новых прогнозов. В условиях неопределённости это особенно важно — вы сможете оперативно реагировать на изменения рынка.
Пример:
Небольшой производитель косметики каждые два месяца корректирует бюджет маркетинга и закупок сырья в зависимости от продаж. Благодаря гибкому подходу они избегают складских излишков и избыточных расходов на рекламу.
Небольшой производитель косметики каждые два месяца корректирует бюджет маркетинга и закупок сырья в зависимости от продаж. Благодаря гибкому подходу они избегают складских излишков и избыточных расходов на рекламу.
3. Оперативное управление ликвидностью
В условиях экономического спада критически важна постоянная доступность свободных денежных средств. Внедрение платёжного календаря и регулярный контроль кассовых разрывов становятся базовыми инструментами.
В условиях экономического спада критически важна постоянная доступность свободных денежных средств. Внедрение платёжного календаря и регулярный контроль кассовых разрывов становятся базовыми инструментами.
Пример:
Digital-агентство внедрило ежедневный мониторинг остатков на счетах и планирование платежей. Это позволило им избежать кассовых разрывов и задержек зарплаты сотрудникам даже при снижении поступлений от клиентов.
Digital-агентство внедрило ежедневный мониторинг остатков на счетах и планирование платежей. Это позволило им избежать кассовых разрывов и задержек зарплаты сотрудникам даже при снижении поступлений от клиентов.
4. Сценарное планирование
Это проработка нескольких возможных сценариев развития событий: от оптимистичного до кризисного. Компания должна заранее понимать, какие меры она будет принимать при каждом варианте развития событий.
Это проработка нескольких возможных сценариев развития событий: от оптимистичного до кризисного. Компания должна заранее понимать, какие меры она будет принимать при каждом варианте развития событий.
Пример:
Интернет-магазин одежды на случай значительного снижения продаж предусмотрел сценарий перевода большей части ассортимента в формат распродаж и скидок, чтобы быстро высвободить замороженные средства и не допустить убытков.
Интернет-магазин одежды на случай значительного снижения продаж предусмотрел сценарий перевода большей части ассортимента в формат распродаж и скидок, чтобы быстро высвободить замороженные средства и не допустить убытков.
Внедрение и реализация финансовой стратегии в 2025 году: пошаговая инструкция от Planka
После того как финансовая стратегия разработана, наступает этап её реализации. Эксперты Planka рекомендуют придерживаться следующего подхода:
Шаг 1. Коммуникация и донесение стратегии до команды
Все сотрудники должны чётко понимать цели и задачи стратегии, а также свою роль в её реализации. Проводите регулярные собрания, обсуждайте промежуточные итоги и корректируйте действия при необходимости.
Шаг 2. Назначение ответственных и формирование KPI
Для каждого ключевого направления стратегии назначьте ответственного сотрудника и сформулируйте конкретные показатели эффективности (KPI). Например, менеджер по закупкам может отвечать за снижение затрат на сырьё на 5%, а руководитель отдела продаж — за удержание выручки на уровне прошлого года.
Шаг 3. Внедрение регулярного мониторинга и отчётности
В условиях экономической неопределённости ежедневный и еженедельный мониторинг ключевых финансовых показателей обязателен. Используйте удобные инструменты автоматизации (например, Google Sheets или специальные CRM и ERP-системы).
Шаг 4. Быстрая реакция на отклонения
При выявлении отклонений от плана немедленно реагируйте: сокращайте лишние расходы, оптимизируйте закупки или, наоборот, усиливайте эффективные направления деятельности.
После того как финансовая стратегия разработана, наступает этап её реализации. Эксперты Planka рекомендуют придерживаться следующего подхода:
Шаг 1. Коммуникация и донесение стратегии до команды
Все сотрудники должны чётко понимать цели и задачи стратегии, а также свою роль в её реализации. Проводите регулярные собрания, обсуждайте промежуточные итоги и корректируйте действия при необходимости.
Шаг 2. Назначение ответственных и формирование KPI
Для каждого ключевого направления стратегии назначьте ответственного сотрудника и сформулируйте конкретные показатели эффективности (KPI). Например, менеджер по закупкам может отвечать за снижение затрат на сырьё на 5%, а руководитель отдела продаж — за удержание выручки на уровне прошлого года.
Шаг 3. Внедрение регулярного мониторинга и отчётности
В условиях экономической неопределённости ежедневный и еженедельный мониторинг ключевых финансовых показателей обязателен. Используйте удобные инструменты автоматизации (например, Google Sheets или специальные CRM и ERP-системы).
Шаг 4. Быстрая реакция на отклонения
При выявлении отклонений от плана немедленно реагируйте: сокращайте лишние расходы, оптимизируйте закупки или, наоборот, усиливайте эффективные направления деятельности.
Что делать прямо сейчас: рекомендации по внедрению финансовой стратегии в 2025 году
Мы подготовили для вас несколько простых и понятных рекомендаций, которые могут быть актуальными в условиях замедления экономики в 2025 году:
1. Повышайте финансовую гибкость
Сейчас главное — не долгосрочные планы на три года вперёд, а регулярное обновление стратегии, исходя из реальной ситуации. Внедрите ежемесячное планирование, используйте гибкий (rolling) бюджет и сценарное моделирование.
2. Усильте контроль денежных потоков
Не допускайте кассовых разрывов. Ведите строгий платёжный календарь и следите за сроками поступления средств. Помните: в кризис важна не столько прибыль «на бумаге», сколько реальные деньги на счету.
3. Сокращайте неэффективные расходы
Проводите регулярный аудит всех затрат и откажитесь от тех, которые не приносят реальной пользы. Внимание — на эффективность каждого рубля: от рекламы до закупок и зарплатного фонда.
4. Используйте инструменты автоматизации
Сократите затраты на ручные операции с помощью цифровых сервисов: CRM-системы, автоматизированный учёт финансов и складские решения существенно снизят расходы и повысят прозрачность бизнеса.
Мы подготовили для вас несколько простых и понятных рекомендаций, которые могут быть актуальными в условиях замедления экономики в 2025 году:
1. Повышайте финансовую гибкость
Сейчас главное — не долгосрочные планы на три года вперёд, а регулярное обновление стратегии, исходя из реальной ситуации. Внедрите ежемесячное планирование, используйте гибкий (rolling) бюджет и сценарное моделирование.
2. Усильте контроль денежных потоков
Не допускайте кассовых разрывов. Ведите строгий платёжный календарь и следите за сроками поступления средств. Помните: в кризис важна не столько прибыль «на бумаге», сколько реальные деньги на счету.
3. Сокращайте неэффективные расходы
Проводите регулярный аудит всех затрат и откажитесь от тех, которые не приносят реальной пользы. Внимание — на эффективность каждого рубля: от рекламы до закупок и зарплатного фонда.
4. Используйте инструменты автоматизации
Сократите затраты на ручные операции с помощью цифровых сервисов: CRM-системы, автоматизированный учёт финансов и складские решения существенно снизят расходы и повысят прозрачность бизнеса.
Обсудим, что мешает развитию бизнеса, подробнее расскажем как происходит работа с нами и сколько это стоит
Подсветим проблемы и наметим точки роста
Приходите на консультацию
Наметим ближайший план действий для достижения ваших целей
Реальные кейсы успешного применения финансовых стратегий от Planka в 2025 году
Кейс № 1: Производитель крафтовых продуктов питания
На фоне снижения потребительского спроса мы помогли компании внедрить стратегию оптимизации ассортимента и расходов. За счет сокращения низкорентабельных позиций и пересмотра маркетинговых вложений затраты сократились на 18%, а чистая прибыль, даже при снижении продаж на 10%, выросла на 7%.
Кейс № 2: Агентство интернет-маркетинга
Клиент обратился с проблемой растущих дебиторских долгов. Наши эксперты предложили стратегию усиления контроля платежей и пересмотра условий договоров с клиентами. Уже в первом квартале удалось сократить дебиторку более чем на 40%, освободив средства для продвижения и развития компании.
Кейс № 3: Онлайн-школа иностранных языков
Мы разработали финансовую стратегию, сделав ставку на автоматизацию и снижение операционных расходов. Школа перешла на цифровые системы управления финансами и автоматизированные маркетинговые кампании, в результате чего затраты на продвижение снизились на 22%, а рентабельность бизнеса повысилась на 16%.
Кейс № 1: Производитель крафтовых продуктов питания
На фоне снижения потребительского спроса мы помогли компании внедрить стратегию оптимизации ассортимента и расходов. За счет сокращения низкорентабельных позиций и пересмотра маркетинговых вложений затраты сократились на 18%, а чистая прибыль, даже при снижении продаж на 10%, выросла на 7%.
Кейс № 2: Агентство интернет-маркетинга
Клиент обратился с проблемой растущих дебиторских долгов. Наши эксперты предложили стратегию усиления контроля платежей и пересмотра условий договоров с клиентами. Уже в первом квартале удалось сократить дебиторку более чем на 40%, освободив средства для продвижения и развития компании.
Кейс № 3: Онлайн-школа иностранных языков
Мы разработали финансовую стратегию, сделав ставку на автоматизацию и снижение операционных расходов. Школа перешла на цифровые системы управления финансами и автоматизированные маркетинговые кампании, в результате чего затраты на продвижение снизились на 22%, а рентабельность бизнеса повысилась на 16%.
Выводы: как финансовая стратегия поможет малому бизнесу в 2025 году?
В условиях экономического охлаждения финансовая стратегия для малого бизнеса становится не просто желательным инструментом, а обязательным условием выживания и устойчивого развития компании.
Чётко выстроенная финансовая стратегия позволит:
Готовы внедрять финансовую стратегию вместе с Planka? Свяжитесь с нами — и начнём работать над финансовой стабильностью вашего бизнеса прямо сейчас.
В условиях экономического охлаждения финансовая стратегия для малого бизнеса становится не просто желательным инструментом, а обязательным условием выживания и устойчивого развития компании.
Чётко выстроенная финансовая стратегия позволит:
- Сохранять устойчивость бизнеса, оперативно реагируя на изменения рынка.
- Эффективно управлять ликвидностью, избегая кассовых разрывов.
- Минимизировать финансовые риски, заранее видя потенциальные проблемы.
- Повышать прибыльность бизнеса, даже в условиях замедления спроса.
Готовы внедрять финансовую стратегию вместе с Planka? Свяжитесь с нами — и начнём работать над финансовой стабильностью вашего бизнеса прямо сейчас.
Другие статьи
Системно решаем проблемы вашего бизнеса, используя комплексный подход
Берем на себя все задачи финансового отдела
Не уверены в финансовом здоровье бизнеса? Сверьтесь с нашим чек-листом! Ответьте на несколько вопросов, чтобы быстро выявить скрытые финансовые проблемы вашего бизнеса и получить рекомендации по их решению
Пройдите чекап вашего финздоровья
