Planka обрабатывает cookies для обеспечения стабильной работы сайта. Вы можете настроить сбор cookie в браузере, подробнее как это сделать читайте в Политике использования cookies
Давайте обсудим ваши финансы
Хотите узнать состояние финансовых процессов в вашей компании?
Оставьте свои данные, и мы свяжемся с вами
Как составить финансовый план компании на год
Подробное руководство
Финансовый план — это не просто документ с цифрами. Это ваш компас, который показывает, как развиваться бизнесу, достигать целей и избегать финансовых рисков. Без плана компания словно движется в тумане, где трудно предсказать, что ждет впереди. Но как составить финансовый план, который станет вашим надежным помощником? В этой статье мы подробно расскажем, зачем он нужен, как его разработать и что делать, чтобы план работал.
Зачем нужен финансовый план?
Финансовый план помогает бизнесу:
- Определить цели и пути их достижения. Например, расширить магазин, увеличить долю на рынке или запустить новую линию продуктов.
- Рассчитать ресурсы. Это позволит понять, сколько денег нужно для достижения целей.
- Предсказать риски. Планирование помогает подготовиться к потенциальным трудностям.
- Контролировать расходы. Вы будете знать, на что уходят деньги, и сможете эффективно управлять ими.
Пример: Дизайн-бюро хочет открыть вторую студию в новом районе. Без финансового плана владельцы могут недооценить расходы на аренду, оборудование и рекламу. С финансовым планом они увидят всю картину и подготовятся заранее.
Какая детализация нужна?
Уровень детализации финансового плана зависит от размера бизнеса и его целей. Правильный уровень проработки помогает получить ясную картину текущих задач и эффективно распределить ресурсы. Рассмотрим, зачем включать каждый из ключевых пунктов в план, и что произойдет, если их проигнорировать.
1. Прогноз продаж по месяцам
Для чего включать:
Прогноз продаж помогает понять, сколько доходов ожидается и когда именно. Это основа для планирования расходов, оплаты счетов и расчетов с поставщиками.
Что будет, если забыть:
Без прогноза продаж бизнес может столкнуться с кассовыми разрывами — например, когда расходы превышают доходы в «пустые» месяцы. Вы можете недооценить сезонные колебания и не подготовиться к падению спроса, что приведет к убыткам.
Для чего включать:
Прогноз продаж помогает понять, сколько доходов ожидается и когда именно. Это основа для планирования расходов, оплаты счетов и расчетов с поставщиками.
Что будет, если забыть:
Без прогноза продаж бизнес может столкнуться с кассовыми разрывами — например, когда расходы превышают доходы в «пустые» месяцы. Вы можете недооценить сезонные колебания и не подготовиться к падению спроса, что приведет к убыткам.
Пример: Магазин аксессуаров без прогноза продаж может закупить слишком много товара к лету, не учтя, что пик покупок приходится на праздничные месяцы. Итог — излишки на складе и замороженные средства.
2. Расчет основных затрат: аренда, закупки, зарплаты
Для чего включать:
Основные затраты — это обязательные платежи, без которых бизнес не сможет функционировать. Их расчет помогает заранее подготовить бюджет и избежать непредвиденных сложностей.
Что будет, если забыть:
Если не учесть основные затраты, может возникнуть ситуация, когда денег не хватает на аренду или зарплату сотрудникам. Это ведет к потере доверия внутри команды, снижению мотивации и, в конечном итоге, к репутационным и финансовым убыткам.
Для чего включать:
Основные затраты — это обязательные платежи, без которых бизнес не сможет функционировать. Их расчет помогает заранее подготовить бюджет и избежать непредвиденных сложностей.
Что будет, если забыть:
Если не учесть основные затраты, может возникнуть ситуация, когда денег не хватает на аренду или зарплату сотрудникам. Это ведет к потере доверия внутри команды, снижению мотивации и, в конечном итоге, к репутационным и финансовым убыткам.
Пример: Креативная студия не учла рост арендной ставки в следующем году. Без этих данных в плане команда столкнулась с необходимостью срочно искать дополнительные средства или переезжать.
3. Инвестиции в маркетинг
Для чего включать:
Маркетинг — это двигатель продаж. Инвестиции в продвижение позволяют привлекать новых клиентов и удерживать старых, увеличивая выручку и долю на рынке.
Что будет, если забыть:
Без четкого маркетингового бюджета вы можете недооценить важность рекламы, что приведет к снижению видимости бренда и уменьшению притока клиентов. Или наоборот, можно потратить слишком много на неэффективные каналы.
Для чего включать:
Маркетинг — это двигатель продаж. Инвестиции в продвижение позволяют привлекать новых клиентов и удерживать старых, увеличивая выручку и долю на рынке.
Что будет, если забыть:
Без четкого маркетингового бюджета вы можете недооценить важность рекламы, что приведет к снижению видимости бренда и уменьшению притока клиентов. Или наоборот, можно потратить слишком много на неэффективные каналы.
Пример: Event-агентство не включило затраты на продвижение новой услуги в плане, и запуск прошел без должного отклика, так как клиенты просто о нем не узнали.
4. Резервный фонд на непредвиденные расходы
Для чего включать:
Резервный фонд защищает бизнес от неожиданных ситуаций: роста цен на материалы, форс-мажоров или временного снижения продаж.
Что будет, если забыть:
Без финансовой «подушки» компания становится уязвимой к любым кризисам. Даже небольшие проблемы могут перерасти в серьезные финансовые трудности.
Для чего включать:
Резервный фонд защищает бизнес от неожиданных ситуаций: роста цен на материалы, форс-мажоров или временного снижения продаж.
Что будет, если забыть:
Без финансовой «подушки» компания становится уязвимой к любым кризисам. Даже небольшие проблемы могут перерасти в серьезные финансовые трудности.
Пример: Магазин одежды не заложил резервный фонд и столкнулся с убытками из-за задержки поставок. В результате ему пришлось брать кредит под высокий процент, что увеличило затраты.
Каждый из этих пунктов — это важная часть финансового плана, которая помогает бизнесу работать стабильно, предсказуемо и эффективно. Ошибки в прогнозах на крупном уровне могут привести к потерям в миллионах. Чем точнее будет детализация, тем легче управлять финансами и избегать неожиданных проблем. С экспертами Planka вы получите не только профессионально составленный план, но и уверенность в том, что все важные аспекты бизнеса учтены.
Как составить финансовый план: основные шаги
1. Определите цели бизнеса
Финансовый план начинается с понимания, чего вы хотите достичь. Цели должны быть:
- Конкретными. Например, увеличить выручку на 20% или открыть два новых магазина.
- Измеримыми. Укажите точные цифры и сроки.
- Реалистичными. Цели должны быть достижимыми в рамках вашего бюджета и возможностей.
Пример: Event-агентство планирует увеличить число мероприятий с 50 до 70 за год. Для этого потребуется расширить команду, вложиться в маркетинг и арендовать новое оборудование.
2. Анализ текущего состояния бизнеса
Прежде чем планировать, нужно понять, где вы сейчас находитесь:
- Проанализируйте выручку и прибыль за прошлые периоды.
- Оцените структуру расходов.
- Посмотрите, какие проекты или продукты приносят наибольшую прибыль.
Пример: Розничный бренд одежды заметил, что продажи увеличиваются в сезон праздников, но снижаются летом. В финансовом плане это учитывают, усиливая маркетинг в слабые периоды.
3. Прогнозирование доходов
Составьте прогноз продаж и доходов. Для этого:
- Проанализируйте исторические данные.
- Учитывайте сезонные колебания.
- Включите влияние новых инициатив: запуск нового продукта, открытие точки, расширение рекламы.
Пример: Coca-Cola прогнозирует пик продаж летом и в период праздников, поэтому в эти месяцы они увеличивают производство и маркетинговые бюджеты.
4. Рассчитайте расходы
Разделите все затраты на категории:
- Постоянные: аренда, зарплаты, коммунальные услуги.
- Переменные: расходы на материалы, логистику, рекламу.
- Инвестиционные: покупка оборудования, открытие новых точек.
Пример: Adidas при запуске новой коллекции учитывает затраты на производство, маркетинг, логистику и поддержку розничных точек.
5. Создайте бюджет
Составьте бюджет, который включает:
- Доходы и расходы.
- Инвестиции.
- Резервный фонд на непредвиденные ситуации.
Пример: Креативное агентство закладывает в бюджет 10% от общей выручки на развитие: обучение сотрудников, закупку оборудования и расширение штата.
6. Сделайте план действий
Финансовый план должен включать не только цифры, но и конкретные шаги:
- Что нужно сделать?
- Кто за это отвечает?
- Какие ресурсы требуются?
Пример: Для открытия новой точки ретейлер составил план: поиск помещения, закупка оборудования, набор персонала и запуск рекламы.
Как отразить в плане цели бизнеса?
Цели бизнеса должны быть «вшиты» в финансовый план. Например:
- Если цель — увеличить выручку на 20%, план должен включать маркетинговые затраты и прогноз продаж.
- Если цель — снизить расходы, нужно предусмотреть оптимизацию процессов.
Пример: Если дизайн-бюро хочет увеличить долю рынка, финансовый план может предусмотреть расходы на участие в выставках, рекламу в социальных сетях и запуск новой линейки услуг.
Как составлять реалистичные прогнозы?
Составление реалистичных прогнозов — это основа успешного финансового планирования. Они помогают вам видеть реальную картину и избегать неоправданных ожиданий. Переоценка доходов или недооценка расходов могут привести к кассовым разрывам, дефициту бюджета или даже к убыткам. Поэтому прогнозы должны быть точными, основанными на фактах и учитывающими реальную ситуацию на рынке.
1. Ориентируйтесь на данные прошлого
Почему это важно:
Исторические данные — это ваш главный ориентир. Они показывают, как ваш бизнес развивался в прошлом, какие тенденции были стабильными, а какие — временными.
Как применять:
Анализируйте показатели за последние 2−3 года. Если вы видите, что бизнес растет на 10% ежегодно, закладывайте этот рост в прогнозы, добавляя небольшой запас на новые инициативы.
Что будет, если игнорировать:
Без учета данных прошлого вы рискуете строить слишком оптимистичные планы, которые в реальности окажутся недостижимыми. Это может привести к чрезмерным расходам и дефициту средств.
Исторические данные — это ваш главный ориентир. Они показывают, как ваш бизнес развивался в прошлом, какие тенденции были стабильными, а какие — временными.
Как применять:
Анализируйте показатели за последние 2−3 года. Если вы видите, что бизнес растет на 10% ежегодно, закладывайте этот рост в прогнозы, добавляя небольшой запас на новые инициативы.
Что будет, если игнорировать:
Без учета данных прошлого вы рискуете строить слишком оптимистичные планы, которые в реальности окажутся недостижимыми. Это может привести к чрезмерным расходам и дефициту средств.
Пример: Владелец event-агентства видит, что в прошлом году команда провела 50 мероприятий. Реалистично предположить, что с учетом небольшого роста спроса агентство проведет 55−60 мероприятий, но не 100.
2. Учитывайте рынок
Почему это важно:
Внешняя среда сильно влияет на ваш бизнес. Конкуренты, экономическая ситуация и изменения в предпочтениях клиентов — всё это необходимо учитывать, чтобы ваш план был реалистичным.
Как применять:
Проведите исследование конкурентов: их стратегии, ассортимент, цены. Учтите экономические тренды и особенности вашей целевой аудитории. Например, в период кризиса покупательская способность может снижаться, и это отразится на спросе.
Что будет, если игнорировать:
Незнание рыночной ситуации может привести к неправильным ожиданиям: либо вы недооцените спрос, упустив прибыль, либо переоцените, что приведет к избыточным запасам или лишним расходам.
Внешняя среда сильно влияет на ваш бизнес. Конкуренты, экономическая ситуация и изменения в предпочтениях клиентов — всё это необходимо учитывать, чтобы ваш план был реалистичным.
Как применять:
Проведите исследование конкурентов: их стратегии, ассортимент, цены. Учтите экономические тренды и особенности вашей целевой аудитории. Например, в период кризиса покупательская способность может снижаться, и это отразится на спросе.
Что будет, если игнорировать:
Незнание рыночной ситуации может привести к неправильным ожиданиям: либо вы недооцените спрос, упустив прибыль, либо переоцените, что приведет к избыточным запасам или лишним расходам.
Пример: Розничный магазин аксессуаров видит, что спрос на экологичные продукты растет. Учитывая этот тренд, он добавляет в прогноз увеличение продаж новой «зеленой» коллекции.
3. Будьте консервативны
Почему это важно:
Консервативный подход снижает риски. Лучше заложить меньшие доходы и большие расходы, чем наоборот — так вы будете готовы к любым неожиданностям.
Как применять:
Составляя прогноз, используйте минимально возможные значения для доходов и максимально допустимые для расходов. Это создаст «запас прочности» для вашего бюджета.
Что будет, если игнорировать:
Чрезмерный оптимизм может привести к нехватке средств для оплаты обязательных расходов, например, аренды или зарплаты сотрудникам.
Консервативный подход снижает риски. Лучше заложить меньшие доходы и большие расходы, чем наоборот — так вы будете готовы к любым неожиданностям.
Как применять:
Составляя прогноз, используйте минимально возможные значения для доходов и максимально допустимые для расходов. Это создаст «запас прочности» для вашего бюджета.
Что будет, если игнорировать:
Чрезмерный оптимизм может привести к нехватке средств для оплаты обязательных расходов, например, аренды или зарплаты сотрудникам.
Пример: Креативная студия планирует запустить новую услугу. Вместо того чтобы закладывать максимальный доход от продаж, она ориентируется на минимальный прогноз, чтобы избежать рисков при низком спросе.
3. Будьте консервативны
Почему это важно:
Консервативный подход снижает риски. Лучше заложить меньшие доходы и большие расходы, чем наоборот — так вы будете готовы к любым неожиданностям.
Как применять:
Составляя прогноз, используйте минимально возможные значения для доходов и максимально допустимые для расходов. Это создаст «запас прочности» для вашего бюджета.
Что будет, если игнорировать:
Чрезмерный оптимизм может привести к нехватке средств для оплаты обязательных расходов, например, аренды или зарплаты сотрудникам.
Консервативный подход снижает риски. Лучше заложить меньшие доходы и большие расходы, чем наоборот — так вы будете готовы к любым неожиданностям.
Как применять:
Составляя прогноз, используйте минимально возможные значения для доходов и максимально допустимые для расходов. Это создаст «запас прочности» для вашего бюджета.
Что будет, если игнорировать:
Чрезмерный оптимизм может привести к нехватке средств для оплаты обязательных расходов, например, аренды или зарплаты сотрудникам.
Итог: почему это важно?
Реалистичные прогнозы — это ваша уверенность в завтрашнем дне. Они помогают избежать финансовых рисков, грамотно распределить ресурсы и точно понимать, как достичь целей бизнеса. Эксперты Planka помогут вам не только собрать данные, но и профессионально их проанализировать, чтобы ваш финансовый план был точным, устойчивым и направленным на успех.
Как проверить выполнение плана?
Проверка выполнения плана — это обязательный этап финансового управления. Без контроля ваш план превращается в красивую таблицу, которая не приносит реальной пользы. Проверять выполнение плана необходимо в течение года, а не раз в конце, так как это позволяет оперативно выявлять отклонения и принимать меры. Постоянный мониторинг помогает не только следить за тем, как бизнес выполняет задачи, но и адаптироваться к изменяющимся условиям.
Почему это важно:
Проверка выполнения плана — это обязательный этап финансового управления. Без контроля ваш план превращается в красивую таблицу, которая не приносит реальной пользы. Проверять выполнение плана необходимо в течение года, а не раз в конце, так как это позволяет оперативно выявлять отклонения и принимать меры. Постоянный мониторинг помогает не только следить за тем, как бизнес выполняет задачи, но и адаптироваться к изменяющимся условиям.
Почему это важно:
- Сравнение плана и факта на ранних этапах позволяет избежать накопления проблем, которые могут стать критическими.
- Регулярные проверки помогают точно понимать, какие инициативы работают, а какие требуют доработки.
- Это экономит ресурсы: исправить небольшое отклонение проще и дешевле, чем устранять масштабный сбой.
1. Постоянный мониторинг
В каком формате это делать:
Ежемесячно проверяйте ключевые показатели: выручку, расходы, прибыль. Это можно делать в виде регулярных отчетов, которые формируются автоматически через финансовые системы или вручную специалистами.
Что это дает бизнесу:
Мониторинг позволяет «держать руку на пульсе» и реагировать на любые изменения в реальном времени. Если показатели начинают отклоняться от плана, вы сможете вовремя пересмотреть стратегию или принять меры.
А не лишняя ли это трата времени?
Нет, постоянный мониторинг — это основа устойчивого бизнеса. Как говорят эксперты Planka, лучше потратить немного времени на регулярные проверки, чем столкнуться с большими проблемами из-за упущенных сигналов. Без мониторинга план может стать бесполезным.
Ежемесячно проверяйте ключевые показатели: выручку, расходы, прибыль. Это можно делать в виде регулярных отчетов, которые формируются автоматически через финансовые системы или вручную специалистами.
Что это дает бизнесу:
Мониторинг позволяет «держать руку на пульсе» и реагировать на любые изменения в реальном времени. Если показатели начинают отклоняться от плана, вы сможете вовремя пересмотреть стратегию или принять меры.
А не лишняя ли это трата времени?
Нет, постоянный мониторинг — это основа устойчивого бизнеса. Как говорят эксперты Planka, лучше потратить немного времени на регулярные проверки, чем столкнуться с большими проблемами из-за упущенных сигналов. Без мониторинга план может стать бесполезным.
Пример: Розничный магазин аксессуаров ежемесячно анализирует выручку и замечает, что один из популярных товаров продается хуже. Оперативная корректировка ценовой политики помогает вернуть спрос и выручку на запланированный уровень.
2. Сравнение с фактическими данными
В каком формате это делать:
Составьте таблицу, где будут указаны плановые и фактические значения ключевых показателей. Ежемесячно обновляйте данные и анализируйте расхождения.
Что это дает бизнесу:
Сравнение помогает выявить «узкие места» и определить, какие процессы нуждаются в улучшении. Это также создает прозрачность: вы точно знаете, что работает, а что — нет.
А не лишняя ли это трата времени?
Нет, без сравнения плана с фактом вы не сможете объективно оценить эффективность работы бизнеса. Эксперты Planka отмечают, что это не просто контроль, а инструмент для обучения и совершенствования.
Составьте таблицу, где будут указаны плановые и фактические значения ключевых показателей. Ежемесячно обновляйте данные и анализируйте расхождения.
Что это дает бизнесу:
Сравнение помогает выявить «узкие места» и определить, какие процессы нуждаются в улучшении. Это также создает прозрачность: вы точно знаете, что работает, а что — нет.
А не лишняя ли это трата времени?
Нет, без сравнения плана с фактом вы не сможете объективно оценить эффективность работы бизнеса. Эксперты Planka отмечают, что это не просто контроль, а инструмент для обучения и совершенствования.
Пример: Дизайн-студия видит, что запланированный рост продаж не совпадает с фактическим из-за задержки запуска нового продукта. Это сигнал для пересмотра сроков и маркетинговой стратегии.
3. Корректировка
В каком формате это делать:
Корректировки должны быть основаны на данных. Создайте список задач, которые помогут устранить выявленные отклонения, и назначьте ответственных за их выполнение.
Что это дает бизнесу:
Гибкость в управлении. Корректировки помогают адаптировать план к реальной ситуации, чтобы он оставался рабочим инструментом, а не статичным документом.
А что будет, если этого не делать?
Если игнорировать корректировки, план потеряет актуальность, и бизнес начнет работать «вслепую». Как считают эксперты Planka, корректировки — это способ учесть реальные изменения и продолжить движение к целям.
Корректировки должны быть основаны на данных. Создайте список задач, которые помогут устранить выявленные отклонения, и назначьте ответственных за их выполнение.
Что это дает бизнесу:
Гибкость в управлении. Корректировки помогают адаптировать план к реальной ситуации, чтобы он оставался рабочим инструментом, а не статичным документом.
А что будет, если этого не делать?
Если игнорировать корректировки, план потеряет актуальность, и бизнес начнет работать «вслепую». Как считают эксперты Planka, корректировки — это способ учесть реальные изменения и продолжить движение к целям.
Пример: Event-агентство, планирующее провести 70 мероприятий, сталкивается с нехваткой ресурсов. Перераспределив бюджет на найм дополнительных сотрудников, они остаются в рамках своих целей.
Итог: зачем это нужно?
Проверка выполнения плана — это как навигация в поездке: она позволяет вовремя сверять маршрут, избегать ошибок и достигать целей быстрее. Регулярный мониторинг, сравнение и корректировки — это не лишние усилия, а инвестиция в стабильность и успех бизнеса. Эксперты Planka помогают своим клиентам выстроить эту систему так, чтобы она работала четко и эффективно, обеспечивая рост компании и достижение всех поставленных целей.
Error get alias
Что делать, если план не выполняется?
- Анализируйте причины. Возможно, вы переоценили доходы или недооценили расходы.
- Ищите точки оптимизации. Сократите ненужные затраты, пересмотрите маркетинговую стратегию.
- Вносите корректировки. Финансовый план — это живой документ, который можно и нужно адаптировать.
Почему с Planka лучше?
Эксперты Planka помогут вам:
- Составить точный и реалистичный финансовый план.
- Увидеть «узкие места» в вашем бизнесе.
- Найти новые точки роста на основе цифр.
Заключение
Финансовый план — это основа успеха бизнеса. Он позволяет вам двигаться к целям, избегать ошибок и быть готовым к любым вызовам. А с командой Planka вы получите профессиональный план, который станет вашим ключом к новым высотам.
Частые вопросы
Финансовый план служит компасом для компании. Он помогает ставить цели и определять пути их достижения (например, расширение или запуск нового продукта), рассчитывать необходимые ресурсы, предвидеть риски и контролировать расходы. Без него бизнес движется «в тумане», не видя полной картины.
Обязательными для включения являются четыре ключевых элемента: прогноз продаж по месяцам, расчёт основных затрат (аренда, зарплаты, закупки), бюджет на маркетинг и резервный фонд на непредвиденные расходы. Игнорирование любого из них может привести к кассовым разрывам, убыткам или финансовым трудностям.
16. Составление плана начинается с определения конкретных, измеримых и реалистичных бизнес-целей. Затем необходимо проанализировать текущее состояние бизнеса: изучить прошлую выручку и прибыль, оценить структуру расходов и определить наиболее прибыльные направления.
Чтобы прогнозы были реалистичными, нужно опираться на исторические данные бизнеса за 2–3 года, учитывать текущую рыночную ситуацию (действия конкурентов, экономические тренды) и применять консервативный подход, закладывая в бюджет меньшие доходы и большие расходы для создания «запаса прочности».
Проверять выполнение плана нужно постоянно, проводя ежемесячный мониторинг ключевых показателей (выручка, расходы, прибыль). Это позволяет оперативно выявлять отклонения от плана, адаптироваться к изменениям и решать проблемы на ранней стадии, не допуская их перерастания в кризис.