Как составить финансовый план компании на год

Зачем нужен финансовый план?

Финансовый план помогает бизнесу:

• Определить цели и пути их достижения. Например, расширить магазин, увеличить долю на рынке или запустить новую линию продуктов.
• Рассчитать ресурсы. Это позволит понять, сколько денег нужно для достижения целей.
• Предсказать риски. Планирование помогает подготовиться к потенциальным трудностям.
• Контролировать расходы. Вы будете знать, на что уходят деньги, и сможете эффективно управлять ими.

Какая детализация нужна?

Уровень детализации финансового плана зависит от размера бизнеса и его целей. Правильный уровень проработки помогает получить ясную картину текущих задач и эффективно распределить ресурсы. Рассмотрим, зачем включать каждый из ключевых пунктов в план, и что произойдет, если их проигнорировать.

1. Прогноз продаж по месяцам

Для чего включать:
Прогноз продаж помогает понять, сколько доходов ожидается и когда именно. Это основа для планирования расходов, оплаты счетов и расчетов с поставщиками.

Что будет, если забыть:
Без прогноза продаж бизнес может столкнуться с кассовыми разрывами — например, когда расходы превышают доходы в «пустые» месяцы. Вы можете недооценить сезонные колебания и не подготовиться к падению спроса, что приведет к убыткам.

2. Расчет основных затрат: аренда, закупки, зарплаты

Для чего включать:
Основные затраты — это обязательные платежи, без которых бизнес не сможет функционировать. Их расчет помогает заранее подготовить бюджет и избежать непредвиденных сложностей.

Что будет, если забыть:
Если не учесть основные затраты, может возникнуть ситуация, когда денег не хватает на аренду или зарплату сотрудникам. Это ведет к потере доверия внутри команды, снижению мотивации и, в конечном итоге, к репутационным и финансовым убыткам.

3. Инвестиции в маркетинг

Для чего включать:
Маркетинг — это двигатель продаж. Инвестиции в продвижение позволяют привлекать новых клиентов и удерживать старых, увеличивая выручку и долю на рынке.

Что будет, если забыть:
Без четкого маркетингового бюджета вы можете недооценить важность рекламы, что приведет к снижению видимости бренда и уменьшению притока клиентов. Или наоборот, можно потратить слишком много на неэффективные каналы.

4. Резервный фонд на непредвиденные расходы

Для чего включать:
Резервный фонд защищает бизнес от неожиданных ситуаций: роста цен на материалы, форс-мажоров или временного снижения продаж.

Что будет, если забыть:
Без финансовой «подушки» компания становится уязвимой к любым кризисам. Даже небольшие проблемы могут перерасти в серьезные финансовые трудности.

Каждый из этих пунктов — это важная часть финансового плана, которая помогает бизнесу работать стабильно, предсказуемо и эффективно. Ошибки в прогнозах на крупном уровне могут привести к потерям в миллионах. Чем точнее будет детализация, тем легче управлять финансами и избегать неожиданных проблем. С экспертами Planka вы получите не только профессионально составленный план, но и уверенность в том, что все важные аспекты бизнеса учтены.

1. Определите цели бизнеса

Финансовый план начинается с понимания, чего вы хотите достичь. Цели должны быть:

• Конкретными. Например, увеличить выручку на 20% или открыть два новых магазина.
• Измеримыми. Укажите точные цифры и сроки.
• Реалистичными. Цели должны быть достижимыми в рамках вашего бюджета и возможностей.

2. Анализ текущего состояния бизнеса

Прежде чем планировать, нужно понять, где вы сейчас находитесь:

• Проанализируйте выручку и прибыль за прошлые периоды.
• Оцените структуру расходов.
• Посмотрите, какие проекты или продукты приносят наибольшую прибыль.

3. Прогнозирование доходов

Составьте прогноз продаж и доходов. Для этого:

• Проанализируйте исторические данные.
• Учитывайте сезонные колебания.
• Включите влияние новых инициатив: запуск нового продукта, открытие точки, расширение рекламы.

4. Рассчитайте расходы

Разделите все затраты на категории:

• Постоянные: аренда, зарплаты, коммунальные услуги.
• Переменные: расходы на материалы, логистику, рекламу.
• Инвестиционные: покупка оборудования, открытие новых точек.

5. Создайте бюджет

Составьте бюджет, который включает:

• Доходы и расходы.
• Инвестиции.
• Резервный фонд на непредвиденные ситуации.

6. Сделайте план действий

Финансовый план должен включать не только цифры, но и конкретные шаги:

• Что нужно сделать?
• Кто за это отвечает?
• Какие ресурсы требуются?

Как отразить в плане цели бизнеса?

Цели бизнеса должны быть «вшиты» в финансовый план. Например:

• Если цель — увеличить выручку на 20%, план должен включать маркетинговые затраты и прогноз продаж.
• Если цель — снизить расходы, нужно предусмотреть оптимизацию процессов.

Составление реалистичных прогнозов — это основа успешного финансового планирования. Они помогают вам видеть реальную картину и избегать неоправданных ожиданий. Переоценка доходов или недооценка расходов могут привести к кассовым разрывам, дефициту бюджета или даже к убыткам. Поэтому прогнозы должны быть точными, основанными на фактах и учитывающими реальную ситуацию на рынке.

1. Ориентируйтесь на данные прошлого

Почему это важно:
Исторические данные — это ваш главный ориентир. Они показывают, как ваш бизнес развивался в прошлом, какие тенденции были стабильными, а какие — временными.

Как применять:
Анализируйте показатели за последние 2−3 года. Если вы видите, что бизнес растет на 10% ежегодно, закладывайте этот рост в прогнозы, добавляя небольшой запас на новые инициативы.

Что будет, если игнорировать:
Без учета данных прошлого вы рискуете строить слишком оптимистичные планы, которые в реальности окажутся недостижимыми. Это может привести к чрезмерным расходам и дефициту средств.

2. Учитывайте рынок

Почему это важно:
Внешняя среда сильно влияет на ваш бизнес. Конкуренты, экономическая ситуация и изменения в предпочтениях клиентов — всё это необходимо учитывать, чтобы ваш план был реалистичным.

Как применять:
Проведите исследование конкурентов: их стратегии, ассортимент, цены. Учтите экономические тренды и особенности вашей целевой аудитории. Например, в период кризиса покупательская способность может снижаться, и это отразится на спросе.

Что будет, если игнорировать:
Незнание рыночной ситуации может привести к неправильным ожиданиям: либо вы недооцените спрос, упустив прибыль, либо переоцените, что приведет к избыточным запасам или лишним расходам.

3. Будьте консервативны

Почему это важно:
Консервативный подход снижает риски. Лучше заложить меньшие доходы и большие расходы, чем наоборот — так вы будете готовы к любым неожиданностям.

Как применять:
Составляя прогноз, используйте минимально возможные значения для доходов и максимально допустимые для расходов. Это создаст «запас прочности» для вашего бюджета.

Что будет, если игнорировать:
Чрезмерный оптимизм может привести к нехватке средств для оплаты обязательных расходов, например, аренды или зарплаты сотрудникам.

Реалистичные прогнозы — это ваша уверенность в завтрашнем дне. Они помогают избежать финансовых рисков, грамотно распределить ресурсы и точно понимать, как достичь целей бизнеса. Эксперты Planka помогут вам не только собрать данные, но и профессионально их проанализировать, чтобы ваш финансовый план был точным, устойчивым и направленным на успех.

Как проверить выполнение плана?

Проверка выполнения плана — это обязательный этап финансового управления. Без контроля ваш план превращается в красивую таблицу, которая не приносит реальной пользы. Проверять выполнение плана необходимо в течение года, а не раз в конце, так как это позволяет оперативно выявлять отклонения и принимать меры. Постоянный мониторинг помогает не только следить за тем, как бизнес выполняет задачи, но и адаптироваться к изменяющимся условиям.

Почему это важно:

• Сравнение плана и факта на ранних этапах позволяет избежать накопления проблем, которые могут стать критическими.
• Регулярные проверки помогают точно понимать, какие инициативы работают, а какие требуют доработки.
• Это экономит ресурсы: исправить небольшое отклонение проще и дешевле, чем устранять масштабный сбой.

В каком формате это делать:
Ежемесячно проверяйте ключевые показатели: выручку, расходы, прибыль. Это можно делать в виде регулярных отчетов, которые формируются автоматически через финансовые системы или вручную специалистами.

Что это дает бизнесу:
Мониторинг позволяет «держать руку на пульсе» и реагировать на любые изменения в реальном времени. Если показатели начинают отклоняться от плана, вы сможете вовремя пересмотреть стратегию или принять меры.

А не лишняя ли это трата времени?
Нет, постоянный мониторинг — это основа устойчивого бизнеса. Как говорят эксперты Planka, лучше потратить немного времени на регулярные проверки, чем столкнуться с большими проблемами из-за упущенных сигналов. Без мониторинга план может стать бесполезным.

В каком формате это делать:
Составьте таблицу, где будут указаны плановые и фактические значения ключевых показателей. Ежемесячно обновляйте данные и анализируйте расхождения.

Что это дает бизнесу:
Сравнение помогает выявить «узкие места» и определить, какие процессы нуждаются в улучшении. Это также создает прозрачность: вы точно знаете, что работает, а что — нет.

А не лишняя ли это трата времени?
Нет, без сравнения плана с фактом вы не сможете объективно оценить эффективность работы бизнеса. Эксперты Planka отмечают, что это не просто контроль, а инструмент для обучения и совершенствования.

В каком формате это делать:
Корректировки должны быть основаны на данных. Создайте список задач, которые помогут устранить выявленные отклонения, и назначьте ответственных за их выполнение.

Что это дает бизнесу:
Гибкость в управлении. Корректировки помогают адаптировать план к реальной ситуации, чтобы он оставался рабочим инструментом, а не статичным документом.

А что будет, если этого не делать?
Если игнорировать корректировки, план потеряет актуальность, и бизнес начнет работать «вслепую». Как считают эксперты Planka, корректировки — это способ учесть реальные изменения и продолжить движение к целям.

Проверка выполнения плана — это как навигация в поездке: она позволяет вовремя сверять маршрут, избегать ошибок и достигать целей быстрее. Регулярный мониторинг, сравнение и корректировки — это не лишние усилия, а инвестиция в стабильность и успех бизнеса. Эксперты Planka помогают своим клиентам выстроить эту систему так, чтобы она работала четко и эффективно, обеспечивая рост компании и достижение всех поставленных целей.

Почему с Planka лучше?

Эксперты Planka помогут вам:

• Составить точный и реалистичный финансовый план.
• Увидеть «узкие места» в вашем бизнесе.
• Найти новые точки роста на основе цифр.

Мы не просто создаем план, мы даем вам инструмент, который поможет достичь ваших целей и сделать ваш бизнес эффективным и устойчивым.

Финансовый план — это основа успеха бизнеса. Он позволяет вам двигаться к целям, избегать ошибок и быть готовым к любым вызовам. А с командой Planka вы получите профессиональный план, который станет вашим ключом к новым высотам.